Henri – 55 ans – Manager
VUE D’ENSEMBLE DES ACTIFS
CASH Compte à vue 500
Compte d’épargne 24.500
PLACEMENTS
Compte à terme (échéance en 2022) 150.000
Branche 21 100.000
Fonds 200.000
IMMOBILIER
Logement propre 500.000
EMPRUNTS
Remboursement mensuel (emprunt terminé) 0
Dette ouverte 0
REVENUS
Annuels 60.000
DÉPENSES
Annuelles 42.000
ÉPARGNE/AN 12.000
CAPACITÉ D’ÉPARGNE LIBRE/AN 6000
PROJECTION ÂGE DE LA PENSION
Âge souhaité de pension 67
Âge légal de pension 67
Pension légale 1600
Immobilier ne pas vendre
Espérance de vie 90
Événements 0
Dépenses souhaitées à l’âge de la pension 4000
Maximum possible à l’âge de la pension 3960
Déficit mensuel à l’âge de la pension 40
COMPOSITION ACTUELLE DU PORTEFEUILLE
Produits d’épargne 250.000
Placements 200.000
Pourcentage d’actions dans le portefeuille actuel 37%
CONSEIL
RÉSERVE DE CASH
Événements imprévus 25.000
Événements planifiés 0
Total 25.000
OPTIMALISATION FISCALE
Épargne-pension 980
Épargne à long terme 2.350
APPÉTIT DU CLIENT POUR LE RISQUE 70%
OPTIMALISATION
Placer au lieu d’épargner (1.000 euros par mois)
Vous épargnez 1.000 euros par mois.
Si vous placez ce montant, vous pouvez vous constituer un capital pension supplémentaire de 38.471 euros.
Type de produits
Produits d’épargne – Plan à terme 300
Placements – Fonds 700
RÉSULTAT À LA PENSION
Placer au lieu d’épargner (1.000 euros par mois) (potentiel) + 38.471
Total (potentiel) + 38.471
Patrimoine à l’âge de la pension – Situation actuelle 1.461.200
Patrimoine à l’âge de la pension – Après optimalisation 1.499.671
RÉSULTAT À LA PENSION (PAR MOIS)
Placer au lieu d’épargner (1.000 euros par mois) (potentiel) + 110
Total (potentiel) + 110
SOLDE mensuel à l’âge de la pension après optimalisation 70
Qui est Henri?
Personnalité: Bon père de famille, ambitieux, pratique la course à pied
Situation: Belle carrière, la pension approche.
Crainte: Comment être dans une meilleure situation à la pension ?
Connaissances en matière financière: Grand intérêt pour et connaissances en matière d’investissement.
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